如果有人告诉你

只要存钱就可以获得高额利润

只要理财就可以拥有高额回报

你会相信吗？你会动心吗？

中院君在这里郑重的告诉大家

这种广告千万不要相信！

因为天上不会掉馅饼

遇事要擦亮自己的眼睛

拆穿非法集资骗局

接下来的时间

跟着中院君一起走进今天的案例

案例回顾

2014年11月至2016年11月，丹某担任××公司法定代表人期间，未经国家金融监管部门批准，组织陈某、黄某、肖某、陈某1、刘某等人，向社会不特定人员宣传，通过该公司向虚构项目进行投资可以获取高额回报，以高额利息为诱饵，承诺到期还本付息，采取发放宣传册等手段向社会公众公开集资。

经司法鉴定，2014年11月至2016年11月，丹某担任该公司法定代表人期间，该公司非法吸收公众存款总金额为人民币1328.3万元，涉及人数121人，已归还本金人民币379.4万元，支付利息人民币122.6万元，未归还本金人民币948.9万元。陈某、黄某、肖某、陈某1、刘某在该公司工作期间，向社会不特定对象非法吸收公众存款人民币数额如下：陈某28万元、黄某279.3万元、肖某194.4万元、陈某163万元、刘某103.8万元。2017年9月23日，丹某被公安机关抓获归案；随后，陈某、黄某、肖某、陈某1、刘某经民警通知后自行到公安机关接受调查。

法院判决

法院审理认为:丹某以非法占有为目的，虚构集资项目，向社会不特定对象非法集资，数额特别巨大，其行为已构成集资诈骗罪。黄某、肖某、刘某、陈某、陈某1违反国家法律法规的规定，向社会不特定对象吸收存款，扰乱金融秩序的行为均已构成非法吸收公众存款罪，其中黄某、肖某、刘某、陈某1非法吸收公众存款数额巨大。

最终，法院判决，丹某犯集资诈骗罪，判处有期徒刑十三年零十个月，并处罚金人民币五十万元；陈某等其余人员被判处一年至三年四个月有期徒刑，并处罚金。

读案例，长心眼

今天，中院君教您一起来识别！

“非法集资”真面目

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非法集资的常见手段有哪些？

1

承诺高额回报

不法分子编造“天上掉馅饼”“一夜成富翁”的神话，许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者在集资初期，往往按时足额兑现承诺本息，等集资达到一定规模后，便秘密转移资金或携款潜逃，使集资参与者遭受经济损失。

2

编造虚假项目

不法分子大多通过注册合法的公司或企业，打着响应国家产业政策、开展创业创新等幌子，编造各种虚假项目，有的甚至组织免费旅游、考察等，骗取社会公众信任。

3

以虚假宣传造势

不法分子在宣传上往往一掷千金，聘请明星代言、名人站台，在各大广播电视、网络等媒体发布广告、在著名报刊上刊登专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式，制造虚假声势。

4

利用亲情诈骗

有些类传销非法集资的参与人，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系，编造自己获得高额回报的谎言，拉拢亲朋、同学或邻居加入，使参与人员迅速蔓延，集资规模不断扩大。

如遇以下情形向公众集资的

务必提高警惕：

1.以“看广告”“赚外快”“消费返利”为幌子的；

2.以境外投资股权、期权、外汇、贵金属等为幌子的；

3.以投资养老产业可获高额回报或“免费”养老、“以房”养老等为幌子的；

4.以私募入股、合伙办企业为幌子，但不办理企业工商注册登记的；

5.以投资虚拟货币、区块链等为幌子的；

6.以“扶贫”“互助”“慈善”“影视文化”等为幌子的；

7.在街头、商场、超市等发放投资理财等内容广告传单的；

8.以组织考察、旅游、讲座等方式招揽老年群众的；

9.“投资、理财”公司、网站及服务器在境外的；

10.要求以现金方式或向个人账户、境外账户缴纳投资款的。